Regulacje Usług Finansowych

Od lat prowadzimy złożone projekty regulacyjne i postępowania przed KNF, NBP, GIIF, Rzecznikiem Finansowym oraz Prezesem UOKiK. Nasz departament prawa bankowego i usług finansowych znajduje uznanie w takich rankingach jak IFLR 1000, czy Chambers Europe.

‍

Nasze podejście

W naszym doradztwie skutecznie łączymy interdyscyplinarne podejście z pogłębioną wiedzą sektorową oraz wyczuleniem na oczekiwania i praktykę regulatora.

Jesteśmy stałym doradcą Związku Banków Polskich oraz uczestniczymy w pracach wielu grup roboczych ZBP. Nasi prawnicy zdobywają także aktualną wiedzę o działalności podmiotów regulowanych w ramach secondmentów.

Jak możemy pomóc?

Postępowania licencyjne

• Reprezentujemy klientów w postepowaniach licencyjnych przed Komisją Nadzoru Finansowego (KNF) – zarówno w typowych postepowaniach zezwoleniowych, jak i projektach precedensowych (w tym dwukrotnie już w uzyskiwaniu licencji bankowych).
• Wspieramy klientów we wstępnej oraz bieżącejkomunikacji z Urzędem KNF.

‍

Nabywanie podmiotów regulowanych

• Doradzaliśmy w kilkudziesięciu postępowaniachzwiązanych z bezpośrednim lub pośrednim nabywaniem podmiotów regulowanych – wsektorze bankowym, inwestycyjnym, ubezpieczeniowym i płatniczym.
• Wspieramy polskich i zagranicznych klientów wplanowaniu transakcji z uwzględnieniem lokalnych wymogów regulacyjnych.
• Prowadzimy badania due diligence nabywanychpodmiotów regulowanych.

Działalność transgraniczna i oddziałowa

• Mamy unikalne doświadczenie w doradztwie prawnym dla oddziałów podmiotów regulowanych – w różnym zakresie wspieramy kilkanaście oddziałów instytucji kredytowych, firm inwestycyjnych oraz unijnych zakładów ubezpieczeń, w tym na zasadzie secondmentu.
• Doradzamy w związku z „paszportowaniem” oddziałów podmiotów regulowanych oraz działalności zagranicznej.
• Wspieramy zagranicznych klientów w projektach dotyczących dostosowania oferty produktowej do lokalnych wymogów.

Outsourcing regulowany

• Przygotowujemy i negocjujemy umowy podlegające specyficznym reżimom regulacyjnym (outsourcing regulowany, DORA, NIS2).
• Doradzamy podmiotom regulowanym w kształtowaniu postanowień outsourcingowych.
• Wspieramy usługodawców (zarówno globalnych, jak i lokalnych) przy przygotowaniu oferty produktowej i dokumentacji stosowanej w relacjach z podmiotami regulowanymi.

Dokumentacja kliencka

• Przygotowujemy, opiniujemy i aktualizujemywzorcową dokumentację kliencką – zarówno konsumencką, jak i dla klientówbiznesowych.
• Doradzamy w sprawach konsumenckich – w tym ustawyo kredycie konsumenckim.
• Reprezentujemy podmioty regulowane wpostępowaniach wyjaśniających, postępowaniach właściwych i sądowych dotyczącychochrony konsumentów.

Współpracujemy przy tym blisko z naszym zespołem ochrony konsumentów, który uznawany jest za jeden z najlepszych i najskuteczniejszych w Polsce.

AML

Jesteśmy czołowymi polskimi ekspertami w obszarze AML/CFT. Członkowie naszego zespołu odbyli dodatkowe szkolenia w zakresie AML/CFT, w tym szkolenia organizowane przez GIIF i Stowarzyszenie Compliance Polska, oraz uzyskali certyfikacje oficerów AML/CFT.

• Mieliśmy okazję prowadzić projekty AML/CFT dlaróżnego typu instytucji obowiązanych, w tym m.in. banków, instytucjikredytowych, grup ubezpieczeniowych, podmiotów z branży leasingowej,faktoringowej, pożyczkowej, instytucji płatniczych, operatorów pocztowych atakże dla podmiotów usługowo prowadzących księgi rachunkowe (shared services),dzięki czemu zdobiliśmy przekrojowe doświadczenie w obszarze AML/CFT.
• Przeprowadzaliśmy wdrożenia oraz audyty zgodnościzarówno w środowisku prawnym AMLD 3, jak i AMLD 4 i 5.
• Regularnie prowadzimy przeglądy zgodności.
• Reprezentujemy także naszych klientów wpostępowaniach kontrolnych i z zakresu egzekwowania prawa (enforcement),zarówno przed GIIF, jak i KNF. Dzięki temu posiadamy praktyczną wiedzę odnośniedo oczekiwań organów nadzoru w obszarze AML/CFT.
• Posiadamy także doświadczenia w przygotowaniuinstytucji obowiązanej do okresowych ewaluacji prowadzonych przez Moneyval.